FD宣言

有限会社EnTRUST は、「信頼を託される存在であること」を使命とし、
地域の中小企業と地域に暮らす皆さまの“安心と未来”を支える保険代理店です。

私たちは金融庁の「顧客本位の業務運営に関する原則」を踏まえ、
お客様の最善の利益を追求するため、以下の方針に基づき業務を行うことを宣言します。

【方針１】顧客本位の業務運営の徹底（法人・個人共通）

お客様の立場に立ち、必要な保障・リスクを正しく理解し、最適な保険・サービスを提供することを最優先とします。

• 丁寧なヒアリングによる課題・ニーズの把握
• 専門用語を避け、分かりやすい説明を徹底
• お客様の価値観・家族構成・事業環境に応じた提案

【方針２】お客様の最善の利益の追求

手数料や代理店都合ではなく、お客様の人生・事業にとって最も価値のある選択肢を提示します。

● 法人向け

• 事業継続に必要な補償設計（事業保障・役員保障・労務リスクなど）
• 商品比較によるメリット・デメリットの明確化

● 個人向け

• 家計に無理のない保障設計
• ライフステージに応じた見直し（結婚・出産・住宅購入・退職など）
• 医療・介護・死亡保障のバランスを考慮した提案

【方針３】利益相反の適切な管理

保険会社のキャンペーンやインセンティブに左右されず、お客様の利益を損なう提案は一切行いません。

• 利益相反の可能性を事前にチェック
• 社内での定期的なモニタリングと改善

【方針４】重要な情報の分かりやすい提供

保険商品・リスク情報・契約内容について、判断しやすい形で丁寧に説明します。

• 契約概要・注意喚起情報の確実な説明
• 法人：事業規模に応じたリスクの可視化
• 個人：保障内容・保険料・将来の変動リスクの明確化

【方針５】お客様にふさわしいサービスの提供

法人・個人それぞれの生活・事業環境に寄り添い、必要な保障・制度・情報を総合的に提供します。

● 法人向け

• 定期的な補償点検・見直し
• 事故発生時の迅速な対応
• 地域企業との連携によるリスク対策支援

● 個人向け

• ライフプランに基づく保障の最適化
• 保険金請求のサポート
• 家計相談・老後資金の考え方などの情報提供

【方針６】従業員教育と専門性の向上

保険・税務・労務・法務・ライフプランなど、お客様の人生・事業に関わる周辺知識を継続的に学び、
専門性の高いアドバイスを提供できる体制を整えます。

• 定期研修・資格取得の推進
• 事例共有による提案品質の向上
• コンプライアンス遵守の徹底

【方針７】FD宣言の定期的な検証と改善

本FD宣言に基づく取り組み状況を毎年検証し、KPI（重要業績評価指標）とともに公表します。

• 顧客満足度
• 契約継続率
• 事故対応満足度
• 提案品質チェック結果
• ライフプラン・事業計画に基づく見直し実施率